A importância do fluxo de caixa na gestão da empresa



Faça o fluxo de caixa e tenha o controle financeiro da sua empresa. O fluxo de caixa sinaliza os rumos do negócio e serve de base para decisões.

É a partir do fluxo de caixa que é feito o gerenciamento do caixa, de maneira que a empresa apresente saldo para saldar suas dívidas nos vencimentos.

Maquina registradora antigaManter a empresa adimplente é a garantia de crédito, melhores negociações de pagamentos com fornecedores, continuidade de recebimento de matéria-prima, produção e consequente satisfação dos clientes.

Levantamento

Para a elaboração do fluxo de caixa, primeiramente, deve ser feito o levantamento de todas as entradas e saídas de dinheiro da empresa em determinado período de tempo. Para isso, é importante que a empresa tenha a compreensão das movimentações financeiras em um período pré-estabelecido (ciclo financeiro).

Após esse levantamento, deve ser feito o planejamento do fluxo financeiro do período estabelecido, possibilitando a visualização de eventuais sobras ou faltas de caixa e a tomada de decisão de medidas corretivas.  

Medidas corretivas

As medidas corretivas podem ser:

  •  Negociações de prazos de pagamentos e recebimentos;
  • Alteração das datas de compras;
  • Obtenção de capital por meio de empréstimos ou liquidações;
  • Suspensão de investimentos;
  • Redução de despesas administrativas;
  • Antecipação de investimentos (no caso de sobra de caixa);
  • Outras.

Após o planejamento, deve ser feito o registro do executado para o acompanhamento e controle. Pode ser que nessa etapa sejam necessárias novas medidas corretivas, nos mesmos moldes das tomadas em tempo de planejamento.

É recomendado que o fluxo de caixa seja diário e elaborado para um período não inferior a três meses.

Assim, com um fluxo de caixa consistente, o empresário terá o controle financeiro e uma melhor gestão de toda a empresa.

Recomendações básicas

Algumas recomendações básicas para o pequeno empresário: 

  • Não misture suas finanças pessoais com as finanças da sua empresa;
  • Coloque todas as entradas e saídas no fluxo de caixa;
  • Se você não sabe onde está parando o dinheiro da empresa, seu fluxo de caixa está mal elaborado.
  • Para saber se seu fluxo de caixa está bem feito, você deve ter a sensação de que tem o domínio das finanças da sua empresa.

Para saber mais sobre o assunto, são recomendados dois cursos online: 

Você viu nesse artigo que por meio do fluxo de caixa você tem o controle financeiro da sua empresa. Ele sinaliza os rumos do negócio e serve de base para decisões.

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2 comentários para A importância do fluxo de caixa na gestão da empresa


Comentários encerrados.

  1. Roberto

    Controlar o fluxo de caixa é fundamental para a saúde financeira. Eu comecei a controlar o meu caixa através do programa MasterCaixa do site http://www.simpe.com.br e este programa fácil e prático me mostrou informações que foram crusciais para controlar as minhas contas.

  2. Eu creio que o fluxo de caixa deve sempre ser levado em conta e avaliado periodicamente, pois só assim o empresário terá o real controle dos gastos e dos seus lucros. Não importando quanto isso pareça desnecessário, pois só mantendo-se por dentro das suas entradas e saída você saberá para onde sua empresa caminha.
    Imagine um trem sem os trilhos. Ninguém,nem mesmo o condutor sabe pra onde ele pode ir e assim acontecerá com sua empresa, então um bom conselho é sempre siga os passos de suas finanças, porque só assim vc podera saber que caminho tomar.